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WealthNavi

Why We Do

日本で資産運用をしていない人にその理由を聞くと、「十分な知識がない」「損をするのが不安」「難しそう」といった答えが返ってきます。これらの悩みを解決するのが、全自動で世界水準の資産運用ができるロボアドバイザー「WealthNavi」です。WealthNaviは、王道とされている「長期・積立・分散」の資産運用をすべて自動で行うロボアドバイザーサービスです。

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    長期

    投資のリターンは、短い期間だとプラスやマイナスの振れ幅が大きくなることもありますが、10年、20年と長い目で見ると安定してきます。

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    積立

    感情に左右されることなく、淡々と運用資金を積み上げます。投資タイミングを分散することでリスクも抑えることができます。

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    分散

    世界中のさまざまな資産に投資対象を分散させることで、リターンの安定をはかりながら、世界経済の成長の果実が得られます。

過去25年の間には、アジア通貨危機やルーブル危機、ドットコムバブル、リーマンショック、ギリシャ通貨危機、チャイナショックなど、金融危機を何度も経験しています。「100年に一度の危機」と言われたリーマン・ショック、資産は大きく目減りしていますが、時間をかけてそのマイナスを取り返し、むしろ成長しています。

過去を振り返ると、世界経済は、短期的なアップダウンはありながらも、中長期的には成長を続けてきました。資産運用を「続ける」ことで、しっかりとその恩恵を受けることができたのです。

投資にあてたお金の総額と評価額の遷移

注)1992年1月に1万ドルでスタートし、2017年1月までの25年間、毎月300ドルずつ積立投資をする。25年間の累積元本は10万ドル。2017年2月のWealthNaviのリスク許容度3の推奨ポートフォリオ(米国株30.6%、日欧株21.5%、新興国株5.0%、米国債券29.1%、金8.8%、不動産5.0%)で、資産のバランスが崩れないように調整(リバランス)を行い続けたとする。預かり資産額に対し年率1%(税別)の手数料を控除
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません。

Business Scheme

当社は、ウェルスナビ・SBI証券と3社連携による資産運用サービスを展開しています。SBI証券は、当社が運営する店舗『投資信託相談プラザ』や当社セミナーで専門家のコンサルティングが受けられることをインターネットを通じ告知。当社は、来店・来場したお客様一人ひとりに合った資産形成について対面でアドバイスし、お客様の関心にあわせ「WealthNavi forSBI証券」の活用についてもご提案します。ウェルスナビは、当社を通じ「WealthNavi forSBI証券」をお客様に提供します。

3社連携によるリアルとネットを融合させた資産運用サービス

※「WealthNavi」と「WealthNavi for SBI証券」は一部提供するサービスが異なります。
※「WealthNavi for SBI証券」の口座開設には、SBI証券総合口座開設が必要です。(当社のコンサルティングをご希望される場合は、SBI証券のお取引コースの変更が必要な場合がございます)

Service

WealthNaviが選ばれる3つの理由

  1. 1
    世界水準の資産運用がスマホで手軽に

    ノーベル賞受賞者の提唱した理論に基づいた資産運用のプロセスを、テクノロジーの力ですべて自動化。富裕層などの限られた方だけが実現してきた資産作りを、スマホで手軽に始められます。

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    心理的な罠にはまらず「続ける」をサポート

    資産作りの成功のポイントは、感情に惑わされず、コツコツ「続ける」ことです。あなたが目指す資産運用のゴールに近づけるよう、「続ける」をサポートします。

  3. 3
    シンプルでフェアな手数料

    手数料は預かり資産の1%(年率・税別)※のみ。WealthNaviの利益は、あなたの利益と連動します。※3000万円を越える部分は0.5%(年率・税別)

資産運用を、もっと快適に

資産運用に必要とされるのは、高度な知識、膨大な時間と手間、そして強い意志。世界水準の金融アルゴリズムは、これまで一部の富裕層や機関投資家など、特別な層だけのものでした。WealthNaviはポートフォリオ構築もリバランスも、全自動で世界水準の資産運用に必要なすべてのプロセスを自動化します。

WealthNavi資産運用の自動化